Lập kế hoạch dòng tiền: 5 bước cần biết [Tải File Mẫu]

Trong thời đại biến động nhanh chóng, kế hoạch dòng tiền là một công cụ không thể thiếu để đảm bảo sự ổn định và bền vững cho doanh nghiệp. Kế hoạch dòng tiền giúp quản lý tài chính và nâng cao hiệu quả quản lý dòng tiền. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn 5 bước lập kế hoạch dòng tiền dễ hiểu và đầy đủ nhất.

1. Kế hoạch dòng tiền là gì?

Kế hoạch dòng tiền là bản dự báo về dòng tiền vào và dòng tiền ra của doanh nghiệp trong một thời điểm nhất định trong tương lai. Kế hoạch dòng tiền giúp nắm bắt tình hình tài chính, phân bổ luồng tiền hợp lý và đưa ra kế hoạch đầu tư, kinh doanh phù hợp. Kế hoạch dòng tiền đóng vai trò quan trọng trong đảm bảo sự ổn định và bền vững của tài chính doanh nghiệp.

Bạn đang xem: Lập kế hoạch dòng tiền: 5 bước cần biết [Tải File Mẫu]

2. Vai trò của kế hoạch dòng tiền đối với doanh nghiệp

Lập kế hoạch dòng tiền là một việc quan trọng đối với mọi doanh nghiệp. Nó giúp doanh nghiệp nắm bắt tình hình tài chính, đưa ra kế hoạch đầu tư, kinh doanh và phát triển phù hợp. Cụ thể, kế hoạch dòng tiền có các vai trò sau:

Dự đoán và kiểm soát dòng tiền

Kế hoạch dòng tiền giúp chủ doanh nghiệp dễ dàng nắm bắt xu hướng dòng tiền của doanh nghiệp để lường trước và điều chỉnh kịp thời, tránh trở ngại ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh.

Hạn chế rủi ro thiếu hụt tiền mặt

Kế hoạch dòng tiền giúp dự đoán tình trạng thiếu hụt tiền mặt, từ đó đưa ra biện pháp hạn chế rủi ro này, bảo đảm hoạt động tài chính của doanh nghiệp.

Tăng cường khả năng thanh toán

Kế hoạch dòng tiền giúp xác định số tiền cần có để thanh toán các khoản nợ đến hạn, tránh phạt chậm thanh toán và mất uy tín với đối tác.

Làm cơ sở cho quyết định kinh doanh

Kế hoạch dòng tiền giúp đánh giá khả năng tài chính của doanh nghiệp để đưa ra các quyết định kinh doanh phù hợp.

3. Hướng dẫn lập kế hoạch dòng tiền cho doanh nghiệp

Bước 1: Dự báo dòng tiền vào

Dòng tiền vào của doanh nghiệp được chia thành 3 loại:

• Dòng tiền vào từ hoạt động kinh doanh.
• Dòng tiền vào từ hoạt động đầu tư.
• Dòng tiền vào từ hoạt động tài chính.

Để dự báo dòng tiền, bạn cần căn cứ vào quy luật bán hàng, thời điểm thanh toán, chính sách bán chịu, chính sách chiết khấu, hoạt động thanh lý tài sản, hoạt động vay vốn và đầu tư.

Bước 2: Dự đoán dòng tiền ra

Dòng tiền ra của doanh nghiệp cũng được chia thành 3 loại:

• Dòng tiền ra từ hoạt động kinh doanh.
• Dòng tiền ra từ hoạt động đầu tư.
• Dòng tiền ra từ hoạt động tài chính.

Các khoản chi tiêu này phụ thuộc vào cách thức mua hàng, trả nợ, đầu tư tài sản cố định, trả nợ vay, trả lãi và chia lợi nhuận.

Bước 3: Xác định dòng tiền thuần

Dòng tiền thuần là chênh lệch giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra của doanh nghiệp trong cùng một khoảng thời gian.

Bước 4: Xác định số tiền tồn cuối kỳ

Số tiền tồn cuối kỳ được tính bằng công thức: Số tiền tồn cuối kỳ = Số tiền tồn đầu kỳ + Dòng tiền thuần trong kỳ. Điều này giúp xác định số tiền dư hoặc thiếu trong kỳ tiếp theo.

Bước 5: Xử lý số tiền tồn

• Nếu thiếu vốn: Tìm giải pháp cân bằng dòng tiền như vay vốn, thu hồi nợ, hạn chế chi tiêu.
• Nếu dư thừa vốn: Đánh giá lại cách sử dụng tiền và đầu tư để tăng khả năng sinh lời.

4. Tải miễn phí file excel mẫu kế hoạch dòng tiền

Chúng tôi cung cấp file excel mẫu kế hoạch dòng tiền giúp bạn dễ dàng lập kế hoạch dòng tiền cho doanh nghiệp của mình. Số liệu có thể tùy chỉnh theo mô hình và đặc điểm của doanh nghiệp. Tải về file excel Kế hoạch dòng tiền

Ngoài ra, để có báo cáo chính xác về thu chi, bạn có thể sử dụng 1Office CRM với tính năng Quản lý thu chi. Phần mềm này giúp quản lý mọi khoản thu chi trên cùng một hệ thống, cập nhật tức thì và tiết kiệm thời gian và công sức.

Hy vọng với hướng dẫn trên, bạn có thể lập kế hoạch dòng tiền hiệu quả và phân bổ ngân sách một cách hợp lý cho doanh nghiệp của mình. Chúc bạn thành công!

Nguồn: https://izumi.edu.vn/
Danh mục: Biểu mẫu