Kế hoạch tài chính: Tất cả những gì bạn cần biết

Xây dựng một kế hoạch tài chính là điều vô cùng quan trọng để định hướng cho sự phát triển của doanh nghiệp. Nó giúp bạn dự trù ngân sách và thực hiện các chiến lược kinh doanh một cách suôn sẻ. Vì vậy, việc lập bảng kế hoạch tài chính là một vấn đề mà mọi doanh nghiệp cần chú trọng.

Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch tài chính là một phần không thể thiếu trong hoạt động kinh doanh ngày nay. Nó cho phép các nhà quản trị hoặc bộ phận kế toán xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định.

Bạn đang xem: Kế hoạch tài chính: Tất cả những gì bạn cần biết

Thông qua kế hoạch tài chính, bạn có thể trả lời những câu hỏi quan trọng như: Doanh nghiệp cần những khoản đầu tư nào? Số tiền phải thu từ đâu? Làm thế nào để có lãi và xây dựng định hướng phát triển cho giai đoạn mới? Bên cạnh đó, kế hoạch tài chính cũng giúp các nhà đầu tư đánh giá trước khi quyết định đầu tư vào doanh nghiệp của bạn.

Trước khi xây dựng kế hoạch tài chính chi tiết, bạn cần lập một danh sách cụ thể với các mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Sau đó, phân tích cụ thể từng bước bạn cần thực hiện để hoàn thành mục tiêu đã đề ra.

Cách lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp

Một kế hoạch tài chính và dòng tiền hoàn chỉnh thường đi qua nhiều bước. Dưới đây là quy trình điển hình để phát triển kế hoạch này.

Nghiên cứu các vấn đề tài chính

Để quản lý tài chính kinh doanh hiệu quả, bạn cần nghiên cứu, tìm hiểu kiến thức chuyên môn và không bỏ sót bất kỳ thông tin nào liên quan. Hãy chuẩn bị những kiến thức cốt lõi và thông tin hữu ích về tài chính để có thể đặt ra mục tiêu tài chính và quyết định hành động một cách dễ dàng.

Xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp

Việc xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp là bước quan trọng để định hướng cho kế hoạch tài chính. Người lãnh đạo cần xác định rõ ràng và ưu tiên các mục tiêu quan trọng cho tổ chức và đưa ra các quyết định thực hiện phù hợp. Trả lời các câu hỏi như: Mục tiêu đầu tư, chi phí đầu tư ước tính, hình thức đầu tư, mục tiêu đầu tư ngắn hạn và dài hạn, lợi ích kỳ vọng từ khoản đầu tư,… giúp doanh nghiệp định hướng rõ ràng.

Thu thập dữ liệu tài chính

Việc thu thập dữ liệu tài chính là cần thiết để có cái nhìn rõ ràng hơn về dòng tiền và trách nhiệm pháp lý của doanh nghiệp. Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của chuyên gia tư vấn tài chính và cung cấp các tài liệu tài chính quan trọng như tài sản, công nợ, thuế, bảng cân đối kế toán,… để nghiên cứu và lựa chọn phương pháp phù hợp với mục tiêu tài chính.

Phát triển một kế hoạch tài chính

Kế hoạch tài chính xây dựng từ các ý tưởng nhằm thực hiện các mục tiêu và nhu cầu tài chính đã được cân nhắc và lựa chọn. Khi xây dựng kế hoạch, bạn cần trình bày nội dung về ưu nhược điểm của kế hoạch, thông tin về luật thuế và hệ thống tài chính, đồng thời đề cập đến các vấn đề về an toàn lao động và sức khỏe người lao động.

Trình bày kế hoạch tài chính

Để trình bày một kế hoạch tài chính chi tiết và dễ hiểu, bạn cần xem xét cẩn thận các thông tin và dữ liệu mà bạn thu thập được. Đồng thời, trả lời mọi thắc mắc liên quan đến kế hoạch tài chính để không bị nghi ngờ.

Giám sát việc thực hiện kế hoạch tài chính

Theo dõi tiến độ thực hiện và đánh giá kết quả là một khâu quan trọng không thể thiếu trong quá trình thực hiện kế hoạch tài chính. Bạn cần quan tâm đến danh mục đầu tư, tư vấn bảo hiểm, lựa chọn đầu tư, báo cáo thị trường và nắm bắt những thay đổi của thị trường để điều chỉnh kế hoạch tài chính sao cho phù hợp và hiệu quả.

Nguyên tắc khi xây dựng kế hoạch tài chính

Mỗi doanh nghiệp có phương pháp lập kế hoạch riêng biệt dựa trên lĩnh vực và quy mô kinh doanh, nguồn vốn và tầm nhìn của họ. Tuy nhiên, một kế hoạch tài chính nên bao gồm các yếu tố quan trọng như:

Báo cáo tình hình lãi / lỗ

Báo cáo lãi/lỗ là lời giải thích về cách doanh nghiệp đã tạo ra lợi nhuận hoặc gánh chịu lỗ trong một khoảng thời gian nhất định. Bảng kế hoạch nên liệt kê tất cả các dòng doanh thu và chi phí, và tính toán lãi hoặc lỗ ròng.

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ cung cấp thông tin về số tiền mà doanh nghiệp đã mang lại, số tiền đã chi trả và số dư tiền cuối kỳ của doanh nghiệp. Đây là một báo cáo quan trọng để đánh giá tình hình tài chính.

Bảng cân đối kế toán

Bảng cân đối kế toán cho thấy tổng quan về tình hình tài chính của doanh nghiệp tại một thời điểm cụ thể. Nó cho thấy hiện tại doanh nghiệp đang hoạt động như thế nào và có bao nhiêu tiền mặt trong ngân hàng, khách hàng nợ và nhà cung cấp.

Dự báo doanh thu bán hàng

Dự báo doanh thu bán hàng cho phép ước tính doanh thu của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định. Đây là một phần quan trọng để thu hút sự đầu tư và cho vay. Dự báo doanh thu nên được thực hiện thường xuyên và là một phần không thể thiếu của quá trình lập kế hoạch tài chính.

Một số mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel

Để xây dựng một bản kế hoạch tài chính hoàn chỉnh, bạn có thể tham khảo một số mẫu bản kế hoạch để có thêm kinh nghiệm về nội dung và cách trình bày. Đây là một số mẫu kế hoạch tài chính file Excel mà bạn có thể tham khảo:

Mong rằng, những mẫu kế hoạch tài chính đã chia sẻ ở trên sẽ giúp các bạn trẻ mới khởi nghiệp hoặc các doanh nghiệp startup có thêm hiểu biết về cách lập kế hoạch tài chính.

Nguồn: https://izumi.edu.vn/
Danh mục: Biểu mẫu